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Unidad de Competencia UC0499



  Datos Identificativos

Código : UC0499
Denominación : Gestionar la información y contratación de los recursos financieros
Nivel : 3

  Medios Productivos

  • Red local. Equipos informáticos. Periféricos. Sistemas operativos, cortafuegos, antivirus, navegadores, correo electrónico. Dispositivos de comunicación, fax, fotocopiadora, calculadora. Programas de aplicación estándar, con especial mención de la hoja de cálculo. Programas de cálculo financiero. Libros contables, fichas y formatos internos. Archivo documental y/o informático..

  Productos Resultados

  • Informes sobre financiación ajena: financiación subvencionada y oferta de financiación externa existente en el mercado. Informes sobre las posibilidades de inversión financiera. Contratación de productos, servicios y activos financieros de manera presencial o telemática. Presentación de informes sobre propuestas de fuentes alternativas de financiación y de inversión. Respeto a las normas de calidad, prevención de riesgos laborales y criterios medio ambientales de la organización..

  Información

  • Información actualizada sobre las fuentes de financiación subvencionada. Información actualizada sobre los parámetros que definen los productos y/o servicios financieros existentes en el mercado. Cotizaciones de bolsa. Valores liquidativos de Fondos de Inversión. Cotizaciones de divisas. Información general sobre las tendencias del mercado financiero..

  Realizaciones Profesionales

  1. RP.1 Obtener la información referida a las ayudas económicas y/o financieras ofrecidas por las diferentes Administraciones Públicas y/o privadas, analizando su adecuación a la organización, y utilizando los medios informáticos y convencionales de acuerdo a las normas establecidas, para valorar la conveniencia de su gestión.

    Criterios de realización
    • CR.1 Las fuentes de financiación públicas existentes, sean subvenciones a fondo perdido, subsidiación de intereses o financiación especial, entre otras, se buscan en los ámbitos internacional, estatal, autonómico, y local con los medios informáticos y/o convencionales disponibles por la empresa.
    • CR.2 Las posibles fuentes de financiación ofertadas por entidades privadas se identifican a través de los sistemas de información y comunicación -Internet , intranet u otros- disponibles por la empresa, obteniéndose la información necesaria.
    • CR.3 La información disponible de las fuentes de financiación se acota en función de la dimensión, forma jurídica y sector productivo de la empresa.
    • CR.4 Las características de las distintas formas de apoyo a la empresa se especifican con claridad y precisión.
    • CR.5 Las incompatibilidades entre las posibles subvenciones y demás apoyos financieros ofertados por las diversas administraciones u otras entidades se especifican y cuantifican.
    • CR.6 Las normas de prevención sobre riesgos laborales se observan en todo momento en cuanto a la disposición del puesto de trabajo, iluminación y posición ante el ordenador.

  2. RP.2 Elaborar informes sobre las condiciones de los productos y servicios financieros de distintas entidades realizando los cálculos oportunos, para facilitar la evaluación del recurso financiero que más se ajuste a las necesidades de la empresa.

    Criterios de realización
    • CR.1 Las necesidades o excedentes financieros se identifican en cuánto a importes, plazos, función financiera en la empresa u otros aspectos, a través de las directrices recibidas, determinando el producto o servicio financiero más adecuado a las características identificadas.
    • CR.2 La información sobre los distintos productos de activo y pasivo, y servicios financieros necesarios, nacionales o internacionales, se recoge con precisión a través de medios telemáticos -páginas financieras de Internet, intranet u otros- , o convencionales -prensa, consultas u otros- de entidades financieras.
    • CR.3 Los aspectos específicos de los productos, servicios y activos financieros existentes en el mercado se detallan concretando y calculando, en su caso: - Importes máximos de créditos o préstamos en función de la tipología de la empresa. - Plazos de amortización para cada tipo de financiación. - Tipos de interés nominales y T.A.E. - Tipos de préstamo y forma de cálculo bancario utilizado. - Tratamientos fiscales -gastos deducibles, retenciones, sujeciones, exenciones-. - Comisiones y gastos. - Opciones de periodicidad y/o de carencia en la amortización de préstamos.
    • CR.4 Los cálculos comparativos de los distintos productos o servicios financieros se realizan con precisión aplicando las técnicas de cálculo financiero más adecuadas al tipo de producto o activo.
    • CR.5 Los servicios y las contraprestaciones de las diferentes entidades financieras, se comparan resaltando las diferencias, ventajas e inconvenientes.
    • CR.6 El informe con las ventajas y desventajas se elabora a partir de la información obtenida de los diferentes tipos de productos financieros -préstamos, leasing, renting, forfaiting, confirming, factoring-, y siguiendo los estándares de calidad establecidos.
    • CR.7 En el manejo y tratamiento de los soportes de transmisión de la información, tanto tradicional como informáticos, se observan las medidas establecidas de protección del medio ambiente.

  3. RP.3 Gestionar y tramitar la contratación de productos y servicios con entidades financieras, dentro de sus responsabilidades para cubrir las necesidades financieras detectadas.

    Criterios de realización
    • CR.1 La aceptación del producto seleccionado se confirma con la entidad financiera elegida utilizando el mecanismo formal de contratación establecido, convencional o informático.
    • CR.2 Los impresos y documentos, convencionales y/o informáticos, necesarios para la contratación se cumplimentan en todos los términos exigidos por la entidad financiera.
    • CR.3 La documentación necesaria, y en su caso los informes financieros, así como garantías necesarias para la contratación se remiten en plazo y forma debida al superior jerárquico, respetando las normas de protección del medio ambiente establecidas.
    • CR.4 La legislación mercantil y financiera se aplica con rigurosidad en toda la documentación de contratación, comprobando la exactitud de su cumplimiento en la recibida de las organizaciones financieras.
    • CR.5 El cumplimiento de los plazos establecidos se verifica en la tramitación de la contratación ante las entidades financieras informándose de las incidencias producidas al responsable superior.

  4. RP.4 Elaborar informes sobre las diversas alternativas de inversión en activos financieros nacionales o internacionales, realizando los cálculos oportunos, con objeto de facilitar la evaluación del activo financiero que más se ajuste a las necesidades de la empresa.

    Criterios de realización
    • CR.1 La información sobre los distintos activos financieros, nacionales o internacionales, se recoge a través de medios telemáticos -páginas financieras de Internet, intranet u otros -, o convencionales boletines informativos de gestoras, prensa, consultas u otros- de entidades financieras y agencias y sociedades de valores.
    • CR.2 Las características específicas de los distintos activos financieros existentes en el mercado se detallan concretando y calculando en su caso: - Importes mínimos de contratación. - Rentabilidad implícita o explícita. Rentabilidades pasadas. - En su caso, tipo de interés nominal y TAE. - Liquidez -periodicidad de cotización-. - Evolución de la cotización. - En su caso, plazo de amortización. - Tratamiento fiscal. - Comisiones y gastos.
    • CR.3 Las principales características de los activos financieros -rentabilidades pasadas, cotizaciones o valores liquidativos actuales, liquidez, fluctuaciones, otras- se comparan con la periodicidad señalada por la organización resaltando las principales diferencias, ventajas e inconvenientes.
    • CR.4 El informe con los beneficios y ventajas se elabora a partir de la información obtenida de los diferentes tipos de activos financieros -acciones, fondos de inversión, obligaciones, bonos, letras del tesoro, derivados- proponiéndose la opción de inversión más favorable para la organización, y siguiendo los estándares de calidad establecidos.
    • CR.5 En el manejo y tratamiento de los soportes de transmisión de la información, tanto tradicional como informáticos, se observan las medidas establecidas de protección del medio ambiente.
    • CR.6 Las normas de prevención sobre riesgos laborales se observan en todo momento en cuanto a la disposición del puesto de trabajo, iluminación y posición ante el ordenador.


  Módulo Formativo

Denominación: Productos, servicios y activos financieros
Duración : 120 horas
Nivel : 3
Capacidad a Completar :
C4 por lo que respecta a la tramitación administrativa de los productos y servicios financieros. C5 por lo que respecta a los procedimientos de contratación, amortización y liquidación. C7 por lo que respecta al empleo de aplicaciones de cálculo financiero específicas. Otras capacidades: Interpretar y ejecutar instrucciones de trabajo. Aprender nuevos conceptos o procedimientos y aprovechar eficazmente la formación utilizando los conocimientos adquiridos. Transmitir información con claridad, de manera ordenada, estructurada, clara y precisa. Proponer alternativas con el objetivo de mejorar resultados.
Perfil formador :
1. Dominio de los conocimientos y las técnicas relacionadas con la matemática financiera, el sistema financiero y los servicios, productos y activos que se ofrecen en él, y de las aplicaciones informáticas específicas de aplicación de dichas técnicas, que se acreditará mediante una de las formas siguientes: - Formación académica de Diplomado y de otras de nivel superior relacionadas con este campo profesional. - Experiencia profesional de un mínimo de 3 años en el campo de las competencias relacionadas con este módulo formativo. 2. Competencia pedagógica acreditada de acuerdo con lo que establezcan las Administraciones competentes.
Espacio : Aula de gestión de 45 m2
Capacidades Módulo:
  • CE1. Describir la organización del sistema financiero, sus relaciones internas y su función en la economía.
  • CE2. Evaluar las formas alternativas de financiación que cubran necesidades financieras realizando los cálculos precisos para su comparación.
  • CE3. Analizar las características de los servicios y productos financieros realizando los cálculos necesarios.
  • CE4. Analizar los procedimientos administrativos relativos con los productos y servicios financieros para la contratación de los mismos, identificando la documentación requerida y legislación aplicable.
  • CE5. Analizar las características de los activos financieros y los procedimientos de emisión, contratación, amortización y/o liquidación de los mismos, realizando los cálculos generados.
  • CE6. Analizar los procedimientos de evaluación financiera de inversiones aplicando las técnicas de cálculo adecuadas.
  • CE7. Realizar cálculos financieros a través de la utilización de aplicaciones informáticas específicas.
Contenidos :
  • CO1. Análisis del sistema financiero.Características generales. Análisis del sistema financiero español: Características y estructura. Banco de España. Entidades de depósito -Banca privada, Cajas de ahorro, Cooperativas de crédito. Establecimientos financieros de crédito. Comisión Nacional del Mercado de Valores: Empresas de servicios de inversión. Instituciones de inversión colectiva. Legislación específica aplicable al sistema financiero. Análisis del sistema financiero europeo: Sistema Europeo de Bancos Centrales. Banco Central Europeo. Gestión administrativa bancaria: proceso administrativo bancario; organización de entidades bancarias. Organización de oficinas bancarias: tipo, funciones y departamentos. Procedimientos administrativos básicos en oficinas bancarias.
  • CO2. Procedimientos de cálculo financiero en la gestión financiera.Análisis y aplicación del interés compuesto: capitalización compuesta. Análisis y aplicación del descuento compuesto. Análisis y aplicación de la equivalencia de capitales a interés compuesto. Análisis y aplicación del cálculo de rentas: Rentas constantes; rentas variables; rentas fraccionadas. Análisis de los préstamos y aplicación del cálculo financiero a las operaciones originadas por los mismos: Clases de préstamos; métodos de amortización de préstamos. Análisis de las operaciones de arrendamiento financiero y aplicación del cálculo financiero a las operaciones originadas por los mismos. Análisis de los empréstitos y aplicación del cálculo financiero a las operaciones originadas por los mismos: clases y métodos de amortización.
  • CO3. Análisis de productos y servicios financieros.Análisis de los diferentes productos de pasivo, y sus procedimientos de apertura, liquidación y contratación: Tipos de cuentas. Cuentas corrientes. Cuentas de ahorro. Cuentas de ahorro-vivienda. Tipos de depósitos. Depósitos a plazo. Fiscalidad de los productos de pasivo. Normativa vigente aplicable. Análisis de los diferentes productos de activo, y procedimientos de concesión, amortización y liquidación: Préstamos y créditos bancarios -garantía personal y garantía real-. Análisis de riesgos. Líneas de crédito. Avales bancarios. Leasing y renting. Factoring y confirming. Forfaiting Normativa vigente aplicable. Análisis de los diferentes servicios financieros y sus procedimientos administrativos vinculados: Domiciliaciones bancarias. Banca electrónica. Banca directa: tipos de servicios y procedimientos de seguridad. Tarjetas de crédito y débito. Cheques de viaje. Servicio de cajeros automáticos. Servicio de buzón permanente. Intermediación de activos financieros: custodia de valores. Cambio de divisas: tipos de divisas. Cotización, comisiones y gastos. Cajas de seguridad. Información a clientes. Normativa vigente aplicable. Interpretación de normas para el aseguramiento de la calidad.
  • CO4. Análisis de mercados y activos financieros.Análisis de los mercados financieros: Los mercados financieros y funciones. Tipos de mercados financieros: mercados primarios. El mercado secundario organizado: La Bolsa. El mercado continuo; índices de Bolsa; procedimientos de contratación y liquidación. Otros mercados secundarios organizados en España: Los mercados de productos derivados. Agentes de contratación en Bolsa; empresas de servicios de inversión. Análisis de los activos de renta fija y procedimientos de contratación, emisión o amortización: Obligaciones, bonos y pagarés de empresa. Fondos públicos: Deuda del Tesoro y Deuda del Estado. Análisis del funcionamiento de las agencias de calificación o rating. Análisis de los activos de renta variable: Características de las acciones; cotización; dividendos; ampliaciones de capital; derechos de suscripción. Análisis de los fondos de inversión: Características de los fondos de inversión; sociedades gestoras; entidades depositarias; participaciones; clasificación; tratamiento fiscal; condiciones de contratación; el rating de los fondos de inversión. Productos derivados. Normativa aplicable. Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación.
  • CO5. Análisis financiero de inversiones.Análisis de la dualidad financiación/inversión. Evaluación de inversiones: Rentabilidad financiera de inversiones. Análisis y aplicación de los procedimientos de evaluación de inversiones; valor actual neto 'VAN'; tasa interna de rendimiento 'TIR'; 'Pay Back'.
  • CO6. Aplicaciones informáticas de cálculo financiero.Aplicación de la hoja de cálculo a la gestión financiera a largo plazo. Análisis de sus prestaciones, funciones y procedimientos. Identificación de riesgos ligados a las condiciones de seguridad y ambientales en el uso del material informático.
Unidad Formativa Menor :
  • UF03 37.ANÁLISIS DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE FINANCIACIÓN (Duración: 50)
  • UF03 38.ANÁLISIS DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE INVERSIÓN (Duración: 50)
  • UF03 36.ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO Y PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO (Duración: 40)
     
     


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